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计划出镜游的街坊注意~8月21号起,境外提现、刷卡金额要受限!

2017-08-11 12:06 网络整理 点 击:移动版

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计划出镜游的街坊注意~8月21号起,境外提现、刷卡金额要受限! 内容来自dedecms

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现在是暑假,很多家长都带着孩子出境游,顺便“买买买”海淘一堆好货回家,不过,出镜任性“买买买”即将成为“过去式”,再过10天,你就要在境外“省吃俭用”了! 织梦内容管理系统


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近日,国家外汇局发布通知,从8月21号起,银行卡在境外发生提现,或者单笔刷卡超过一千元都需要上报。究竟新规会不会对境外旅游、留学生和“海淘”族产生影响呢?

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据统计,2016年境内个人持银行卡境外交易超过1200亿美元。为了对银行卡境外交易进行信息采集,外汇局日前发布通知,规定从今年8月21日起,境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费,交易信息都要按规定报送。 织梦好,好织梦


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计划出镜游的街坊注意~8月21号起,境外提现、刷卡金额要受限!
留学、出境游、代购的都不淡定了!


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从今年8月21日
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不论你在海外购物或者提取现金, 本文来自织梦

只要单笔的金额等值人民币大于1000元

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消费的相关信息将被自动采集上报

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这绝不是什么谣传 织梦好,好织梦

外管局已列出详细时间表

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上报数据基本囊括全部信息:

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包括身份证、国家或地区、清算渠道

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银行内部流水号等18项数据

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广大吃瓜群众都很不淡定 内容来自dedecms

特别是留学、出境游、代购小伙伴, 织梦好,好织梦

大家的理解角度也是五花八门! 织梦好,好织梦


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国家为什么要推出这个规定?

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因为中国目前仍没有完全放开外汇管制,大笔个人资金出海有很多政策障碍。因此,不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。 织梦好,好织梦


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比如,在境外赌场刷卡购买筹码后,通过与他人交换或直接退筹进行套现;购买高档奢侈品、会籍、收藏品后,转手他人现金收购;甚至此前澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然后以退货形式兑现。

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特别是近年来国内居民向境外大规模转移资产,甚至通过刷卡购置房产等方式,中国居民也成为美国、加拿大、澳大利亚等国家最大的房产购买者。

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5大必知要点

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所以对于这项新措施

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有5个重要信息点 织梦好,好织梦

大家一定要理解清楚! 织梦内容管理系统


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1
数据采集的范围如下


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主要两个方面,一个是银行卡的取现数据,另外一个是银行卡的消费数据。

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2
上报的数据包括这些信息


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也分为境外消费跟取现两种信息,基金君截取银行卡境外提现明细数据给大家看。

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3
只针对境内银行卡


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采集的范围是境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息,不含非银行机构基于银行卡提供的境外交易。(也就是说支付宝、微信支付等在海外的消费暂时是不需要报备的)
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4
个人无需申报


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报备是由发卡金融机构例如银行来进行的,所以个人不需要另行申报。

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5
不影响个人消费


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这次加大监控主要是为了反洗钱、反恐怖融资等目的。新规的主要目的在于监管,1000元也不是限制消费额度,对于老百姓的正常消费其实没有什么影响。

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海量消费数据拿到手以后

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找几个数据分析人员分析一下

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不难看出来规律性

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这样就能抓到洗钱的痕迹了!

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目前看这项新政策

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对于普通境外消费几乎无影响 织梦好,好织梦

不过有一种“境外消费” 织梦内容管理系统

就要多加小心了!

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没错,就是各位代购的亲们! dedecms.com


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据统计2016年全年 copyright dedecms

个人境外消费总额超过1200亿美元

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代购们长期有规律的“境外取现” 本文来自织梦

肯定会引起外汇管理部门注意!

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计划出镜游的街坊注意~8月21号起,境外提现、刷卡金额要受限!
“清关被税”的担心是没必要的

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中国外汇投资研究院院长谭雅玲:对绝大说人来讲,一点问题没有,你该怎们做就怎么做。不要理解为收紧了、更加严格了,完全不是这样概念。我们是对违法、不合理的事情在进行监管。 本文来自织梦


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但是若长期有超过1000元的境外消费 本文来自织梦

甚至每日取现、长期取现

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尤其是对海外代购和留学生来说 copyright dedecms

这种行为现在不可取 dedecms.com

就很有可能被视为有洗钱嫌疑!

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虽然目前只是统计数据 本文来自织梦

但肯定是为了更严的外汇管制做准备

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到时就会被重点关注

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代购还是需要注意了

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整理自:央视财经、中国基金报

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